Ogólne warunki świadczenia usług - rozliczanie podatku od zysków kapitałowych przez Sarego Finance sp. z.o.o.

Niniejszy dokument określa ogólne warunki świadczenia usług przez Sarego Finance sp. z o.o. na rzecz Klientów w ramach świadczonych usług rozliczania podatku od zysków kapitałowych.

Opis usługi

Sarego Finance Sp. z o.o. zobowiązuje się do realizacji przygotowania deklaracji podatkowej od jednego lub większej ilości brokerów zagranicznych za jeden wybrany lub wiele lat podatkowych (zależnie od wybranej opcji).

Usługa obejmuje:

  1. Obliczenie należnego podatku od zysków z akcji, kryptowalut, odsetek i dywidend.
  2. Prezentacja szczegółowego wyliczenia w formie pliku PDF: Każda pojedyncza transakcja jest wykazywana osobno, w złotych, przeliczonych według obowiązujących kursów wymiany walut opublikowanych przez Narodowy Bank Polski.
  3. Przygotowanie zeznania podatkowego PIT-38: wypełnienie wszystkich niezbędnych danych osobowych klienta oraz informacji o zyskach/stratach.
  4. Uwzględniamy obliczenia podatkowe dostarczone przez brokerów zarejestrowanych w Polsce (PIT8C).
  5. Odliczamy straty z lat ubiegłych oraz niewykorzystany kredyt walutowy z lat ubiegłych.
  6. Przygotowanie PIT-ZG – standardowo: kilka dokumentów dla każdego klienta, aby osobno wykazać dochody z zagranicznych źródeł. Jeden dokument dla jednego kraju pochodzenia dochodu.
  7. Kompletna wiadomość e-mail z instrukcją rejestracji zeznania podatkowego i wyjaśnieniami dotyczącymi obliczania podatku (FAQ).

Usługa nie obejmuje:

  • Dodatkowych konsultacji podatkowych ponad standardowe wyjaśnienia odnośnie sposobu wyliczenia podatku.
  • Wyliczeń danych do deklaracji z innych źródeł przychodów (inni brokerzy spoza listy, nabycia OTC i inne pozagiełdowe, itd.).

Definicje

Sarego Finance - Sarego Finance sp. z o.o. z siedzibą w Krakowie, Studencka 1/9, 31-116 Kraków, KRS: 0000395813, NIP: 6762449084, REGON: 122418140, wpisaną do rejestru przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla Krakowa – Śródmieścia w Krakowie, XI Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego.

Klient - pełnoletnia osoba fizyczna posiadająca zdolność do czynności prawnych, osoba prawna lub jednostka organizacyjna nieposiadająca osobowości prawnej, ale mająca zdolność do czynności prawnych, która opłaciła zgłoszenie do wykonania zlecenia usługi rozliczenia podatku od zysków kapitałowych Sarego Finance za pomocą formularza dostępnego na stronie Sarego Finance.

Umowa - opłacone przez Klienta zgłoszenie do wykonania usługi, której przedmiotem jest rozliczenie podatku od zysków kapitałowych przez Sarego Finance na rzecz Klienta.

OWU - ogólne warunki świadczenia usług - rozliczanie podatku od zysków kapitałowych przez Sarego Finance sp. z o.o.

§1 Postanowienia ogólne

  1. Zgłoszenie do wykonania zlecenia należy złożyć poprzez formularz dostępny na stronie internetowej Sarego Finance, w zakładce związanej z rozliczeniem podatku od zysków kapitałowych.
  2. Klient oświadcza, że w związku z osiąganiem zysków kapitałowych nie toczy się wobec niego postępowanie podatkowe, czynności sprawdzające w rozumieniu przepisów Ordynacji podatkowej, kontrola podatkowa, kontrola celno-skarbowa ani postępowanie karno-skarbowe.
  3. Klient zobowiązuje się do dokonania wpłaty (opłacenia wynagrodzenia ryczałtowego) za wykonanie zlecenia na wskazany rachunek bankowy Sarego Finance.
  4. Sarego Finance wypełnia zobowiązania wynikające z Umowy z należytą starannością, zgodnie z obowiązującymi w Polsce przepisami prawa.
  5. Klient żąda wykonania przedmiotu Umowy w terminie, który ma się rozpocząć przed upływem terminu do odstąpienia Klienta od Umowy. Tym samym Klient przyjmuje do wiadomości informację o utracie prawa do odstąpienia od Umowy z chwilą jej pełnego wykonania przez Sarego Finance.
  6. Sarego Finance zobowiązuje się do realizacji przedmiotu Umowy w terminie 7 dni roboczych od dnia otrzymania płatności z zastrzeżeniem, że zlecenie zostanie złożone oraz opłacone przez Klienta przed dniem 15 kwietnia danego roku podatkowego.
  7. Klient zobowiązuje się do przesłania wszystkich wymaganych dokumentów finansowych w formacie umożliwiającym ich odczyt i przetworzenie.
  8. Klient zapewnia, że informacje przekazane celem przygotowania deklaracji podatkowej są prawidłowe oraz kompletne. Sarego Finance nie ma obowiązku weryfikacji przesłanych danych zawartych w dokumentach finansowych.
  9. Przygotowanie rozliczenia podatkowego (wykonanie Umowy) następuje po otrzymaniu przez Sarego Finance wpłaty oraz przesłaniu przez Klienta wszystkich wymaganych dokumentów finansowych, z zastrzeżeniem postanowień zawartych w OWU.
  10. Klient winien dostarczyć Sarego Finance w czasie pozwalającym na terminowe wykonanie Umowy, bez wyraźnego wezwania, wszelkie dokumenty i informacje oraz wyjaśnienia niezbędne do wykonania Umowy i powiadomić Sarego Finance o wszelkich sprawach i okolicznościach, które mogą mieć znaczenie dla właściwego wykonania Umowy. Na żądanie Sarego Finance Klient potwierdzi w osobnym oświadczeniu kompletność i poprawność przedłożonych dokumentów, udzielonych informacji i złożonych oświadczeń.
  11. Termin realizacji zamówienia może ulec zmianie w przypadku, gdy dodatkowe dokumenty finansowe przesłane przez klienta wymagają uwzględnienia w rozliczeniu podatkowym.

§2 Odpowiedzialność

  1. Odpowiedzialność Sarego Finance obejmuje wyłącznie wypadki zaistniałe z powodu winy umyślnej lub rażącego niedbalstwa i zostaje ograniczona do szkody rzeczywistej. Wyłącza się odpowiedzialność Sarego Finance z tytułu utraconych korzyści, zysków, utraty danych, utraty przychodów, szkód pośrednich.
  2. Sarego Finance nie ponosi odpowiedzialności za:
    • błędy w wyliczeniu podatku spowodowane nieprawidłowymi lub niepełnymi danymi przekazanymi przez Klienta,
    • opóźnienia wynikające z niedostarczenia wymaganych dokumentów finansowych przez Klienta,
    • interpretacje przepisów podatkowych przez organy podatkowe, które różnią się od stanowiska przyjętego przez Sarego Finance podczas przygotowywania deklaracji podatkowej.

§3 Reklamacje

  1. Klientowi przysługuje prawo do zgłoszenia reklamacji dotyczącej wykonania usługi w terminie 14 dni od daty otrzymania przygotowanej deklaracji podatkowej.
  2. Reklamacje należy zgłaszać na adres e-mail podany na stronie internetowej Sarego Finance. Reklamacja powinna zawierać szczegółowy opis problemu oraz kopie dokumentów potwierdzających zgłoszone zastrzeżenia.
  3. Sarego Finance zobowiązuje się rozpatrzyć reklamację w terminie 14 dni od daty jej otrzymania i poinformować Klienta o wyniku jej rozpatrzenia.
  4. Zgodnie z art. 27 ust. 1 Ustawy z dnia 30 maja 2014 r. o prawach konsumenta (t.j. Dz. U. z 2024 r. poz. 1796), Klientowi przysługuje (z wyłączeniem sytuacji opisanej w ust. 5) prawo do odstąpienia od umowy w terminie 14 dni od dnia zawarcia Umowy - bez podania przyczyny i ponoszenia kosztów. Informację o odstąpieniu od Umowy Klient komunikuje drogą elektroniczną, na adres mailowy podany na stronie Sarego Finance, wiadomość należy zatytułować "[ODSTĄPIENIE]".
  5. Zgodnie z art. 38 ust. 1 Ustawy z dnia 30 maja 2014 r. o prawach konsumenta (t.j. Dz. U. z 2024 r. poz. 1796), Klient wyraża zgodę na wykonanie świadczenia w terminie wskazanym w § 1 OWU, tym samym przyjmując do wiadomości informację o utracie prawa do odstąpienia na podstawie art. 27 ustawy Prawo Konsumenta od Umowy z chwilą jej pełnego wykonania przez Sarego Finance."

§4 Poufność

Sarego Finance zobowiązuje się do zachowania w tajemnicy wszystkich informacji, które zostaną uzyskane w związku z wykonywaniem świadczenia na rzecz Klienta. Obowiązek ten dotyczy pracowników, współpracowników oraz partnerów Sarego Finance, zarówno w okresie obowiązywania umowy jak i po jej wygaśnięciu.

§5 Ochrona danych osobowych

  1. Sarego Finance zapewnia Klienta, że posiada odpowiednią infrastrukturę techniczną oraz wdrożył odpowiednie procedury w celu zapewnienia odpowiedniego bezpieczeństwa otrzymanych od Klienta danych osobowych oraz przestrzegania przepisów prawa, w tym w szczególności przepisów Rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2016/679.
  2. Klientowi przysługuje prawo do wglądu w swoje dane osobowe, ich poprawiania oraz żądania ich usunięcia zgodnie z obowiązującymi przepisami prawa.

§6 Postanowienia końcowe

  1. OWU stanowią integralną część Umowy, uzupełniając treść Umowy. W razie rozbieżności między treścią OWU a postanowieniami Umowy, postanowienia Umowy mają znaczenie rozstrzygające.
  2. Sarego Finance zastrzega sobie prawo do zmiany OWU. Klient zostanie poinformowany o wszelkich zmianach OWU przed ich wejściem w życie.
  3. Wszelkie spory wynikające z realizacji Umowy będą rozstrzygane przez sąd właściwy dla siedziby Sarego Finance, z zastrzeżeniem, że konsumentom przysługuje właściwość wynikająca z przepisów prawa.