PIT-38 z Interactive Brokers w Polsce
Przygotowaliśmy już ponad 4 000 rozliczeń PIT-38 dla inwestorów korzystających z brokerów zagranicznych.
Interactive Brokers nie wystawia polskiego formularza PIT-8C. Wynik widoczny w panelu konta nie może być przepisany do deklaracji podatkowej. Transakcje muszą zostać przeliczone według polskich zasad podatkowych. Przygotowujemy kompletne rozliczenie PIT-38 wraz z załącznikiem PIT/ZG.
Jeśli chcesz najpierw zrozumieć proces rozliczenia, przeczytaj nasz poradnik: FAQ: rozliczenie dochodów kapitałowych.
Kiedy ta usługa ma sens
To jest dla Ciebie, jeżeli:
- korzystałeś z Interactive Brokers w poprzednim roku podatkowym i nie chcesz samodzielnie przygotowywać rozliczenia PIT-38
- wolisz zlecić przygotowanie kompletnej deklaracji podatkowej zamiast samemu obliczać wartości do rozliczenia
- chcesz mieć pewność że rozliczenie zostało przygotowane prawidłowo według polskich zasad podatkowych
- masz transakcje w wielu walutach, na wielu rynkach lub w różnych klasach aktywów
- chcesz żebyśmy w jednym rozliczeniu uwzględnili także innych brokerów i polskie formularze PIT-8C
- nie złożyłeś PIT-38 za poprzednie lata i chcesz uregulować zaległości
- otrzymałeś pismo z urzędu skarbowego w sprawie rozliczenia dochodów kapitałowych
Ta usługa nie jest przeznaczona dla osób które chcą jedynie sprawdzić przybliżony wynik podatku w kalkulatorze. Przygotowujemy kompletne rozliczenie PIT-38 gotowe do złożenia w urzędzie skarbowym.
Jeżeli korzystałeś również z innych zagranicznych brokerów, możemy uwzględnić ich w tym samym rozliczeniu, pod warunkiem że znajdują się na naszej liście obsługiwanych brokerów.
Co otrzymasz
Najczęściej z tej usługi korzystają osoby, które inwestowały przez Interactive Brokers i mają kilkadziesiąt lub kilkaset transakcji w różnych walutach i na różnych rynkach. Zamiast samodzielnie przeliczać każdą operację według kursów NBP i zasad PIT-38, zlecają przygotowanie kompletnego rozliczenia podatkowego.
Przygotowujemy jedno spójne rozliczenie Twojej aktywności z Interactive Brokers i uwzględniamy polskie PIT-8C od polskich brokerów, jeśli je masz.
Otrzymujesz gotową deklarację PIT-38 wraz z załącznikiem PIT/ZG. Nie jest to kalkulacja podatku ani wynik z kalkulatora, lecz komplet dokumentów przygotowanych do złożenia w e-Urzędzie Skarbowym.
Dostajesz raport PDF z rozbiciem transakcji i wyliczeniami, w tym kursy NBP i zastosowaną logikę. Dokument jest czytelny także z perspektywy urzędu skarbowego.
Jak to działa w 3 krokach
Zamów rozliczenie PIT-38
Składasz zamówienie na kompletne rozliczenie PIT-38. Po zakupie otrzymujesz instrukcję pobrania raportu z Interactive Brokers.
Pobierasz raport i przesyłasz dane
Pobierasz Activity Statement z IBKR (Performance & Reports → Statements → Activity Statement → Annual) i przesyłasz go do nas. Dołączasz polskie PIT-8C, jeśli je posiadasz.
Otrzymujesz komplet dokumentów
Przygotowujemy kompletne rozliczenie PIT-38 wraz z załącznikiem PIT/ZG oraz raport PDF z wyliczeniami i instrukcją złożenia.
Czego nie robi Interactive Brokers
Interactive Brokers nie wystawia polskiego PIT-8C. Wynik widoczny w panelu konta jest wyrażony w walucie rachunku i obliczony według zasad brokera. Polskie przepisy podatkowe działają inaczej.
Najczęstszy błąd polega na przepisaniu wyniku z raportu IBKR bez przeliczenia transakcji na PLN. Wynik w USD może zupełnie różnić się od podstawy opodatkowania w Polsce, ponieważ każda transakcja musi zostać przeliczona osobno według kursu NBP z dnia poprzedzającego.
- akcje i ETF wymagają zastosowania metody FIFO
- każda transakcja musi być przeliczona na PLN według kursu NBP
- dywidendy i podatek u źródła wymagają wykazania w PIT/ZG
- do poprawnego rozliczenia roku bieżącego może być potrzebna historia zakupów z lat poprzednich
- jedno konto IBKR może generować obowiązek wykazania dochodów z kilku krajów w PIT/ZG
Nasza usługa nie jest kalkulatorem. Przygotowujemy pełne rozliczenie PIT-38 gotowe do złożenia w urzędzie skarbowym.
Rozliczenie PIT-38 z Interactive Brokers
Kompletne rozliczenie PIT-38
- Gotowy PIT-38 wraz z załącznikami PIT/ZG
- Szczegółowy raport PDF z wyliczeniem dla każdej transakcji
- Uwzględnienie polskich brokerów i formularzy PIT-8C
- Uwzględnienie danych z poprzednich lat jeśli mają wpływ na rozliczenie
Co musisz wiedzieć o rozliczeniu Interactive Brokers
Brak PIT-8C z IBKR
Interactive Brokers nie wystawia polskiego PIT-8C. Podstawą rozliczenia jest Activity Statement lub Flex Query pobrany z konta. Obowiązek prawidłowego przeliczenia transakcji spoczywa w całości na podatniku.
Historia transakcji z poprzednich lat
Polskie przepisy wymagają stosowania metody FIFO. Do poprawnego rozliczenia roku bieżącego może być potrzebna historia zakupów z lat wcześniejszych. Jeżeli kupiłeś akcje kilka lat temu a sprzedałeś je w roku rozliczanym, do obliczenia kosztu nabycia potrzebna jest transakcja zakupu z tamtego roku.
Wiele walut i rynków
Konto IBKR umożliwia inwestowanie na dziesiątkach rynków w wielu walutach. Każda transakcja musi zostać przeliczona osobno na PLN według kursu NBP z dnia poprzedzającego. Dochody muszą zostać przypisane do konkretnych krajów w PIT/ZG.
IBKR i inni brokerzy
Jeżeli korzystasz z więcej niż jednego brokera, wszystkie transakcje muszą zostać rozliczone łącznie w jednej deklaracji PIT-38. Nie składa się osobnych deklaracji dla każdego brokera. Możemy uwzględnić w tym samym rozliczeniu innych obsługiwanych brokerów takich jak eToro, DEGIRO, Revolut, Trading 212 i XTB.
Jak pobrać raport z IBKR
Zaloguj się do portalu klienta. Przejdź do Performance & Reports → Statements. Wybierz Activity Statement, ustaw okres na Annual i pobierz raport w formacie HTML lub CSV.
Jakie instrumenty rozliczamy
Rozliczamy pełny zakres instrumentów dostępnych w IBKR: akcje, ETF, opcje, kontrakty futures, obligacje, dywidendy i odsetki. Każdy z tych elementów wymaga innego podejścia podatkowego.
FAQ
Czy Interactive Brokers wystawia PIT-8C?
Nie. Interactive Brokers nie wystawia polskiego dokumentu PIT-8C. Obowiązek prawidłowego rozliczenia spoczywa w całości na podatniku.
Czy wynik z panelu IBKR można przepisać do PIT-38?
Nie. Wynik widoczny w IBKR jest wyrażony w walucie rachunku i nie uwzględnia polskich zasad podatkowych. Każda transakcja musi zostać przeliczona osobno na PLN według kursu NBP z dnia poprzedzającego.
Czy przy rozliczeniu IBKR potrzebny jest PIT/ZG?
W większości przypadków tak. Dochody z IBKR pochodzą z zagranicy i muszą zostać przypisane do odpowiednich krajów w załączniku PIT/ZG.
Czy można rozliczyć zaległe PIT-38 z Interactive Brokers?
Tak. Możliwe jest złożenie zaległych deklaracji PIT-38 za poprzednie lata. W takiej sytuacji należy uwzględnić odsetki podatkowe. W razie potrzeby przygotowujemy wyjaśnienia dla urzędu skarbowego.
Czy prowizje w IBKR można odliczyć?
Tak. Prowizje i opłaty transakcyjne pobrane przez IBKR mogą zostać uwzględnione jako koszty uzyskania przychodu przy kalkulacji dochodu podatkowego.
Czy rozliczacie dywidendy z USA z konta IBKR?
Tak. Rozliczamy dywidendy zagraniczne, w tym dywidendy z USA, z uwzględnieniem podatku u źródła pobranego za granicą.
Rozliczenie jest przygotowywane pod nadzorem merytorycznym doradcy podatkowego.
Masz szczegółowe pytania dotyczące rozliczenia Interactive Brokers?
KontaktDlaczego możesz nam zaufać
Nadzór doradcy podatkowego
Rozliczenie jest przygotowane pod nadzorem doradcy podatkowego. Bierzemy odpowiedzialność za poprawność wyliczeń według obowiązujących polskich przepisów podatkowych.
Wsparcie przy pytaniach urzędu
Jeśli urząd skarbowy zada pytania, wyjaśniamy metodę wyliczeń i pomagamy uporządkować dokumenty oraz przygotować odpowiedzi. Nie jest to jednak formalna reprezentacja w postępowaniu podatkowym.
Doświadczenie
W ostatnich latach przygotowaliśmy ponad 4 000 rozliczeń obejmujących PIT-38, PIT/ZG, brokerów zagranicznych i korekty wieloletnie. Korzystamy ze sprawdzonego oprogramowania i ustandaryzowanych procedur.
Raport i dokumentacja
Otrzymujesz szczegółowy raport PDF z pełnym rozbiciem transakcji i logiką wyliczeń. Dokument jest czytelny także z perspektywy urzędu skarbowego.
Czas realizacji
Zobowiązujemy się do wykonania usługi w terminie do 7 dni od otrzymania kompletu plików i danych. W typowej sprawie przygotowujemy komplet dokumentów w 1 do 2 dni roboczych.